• Barajar
    Activar
    Desactivar
  • Alphabetizar
    Activar
    Desactivar
  • Frente Primero
    Activar
    Desactivar
  • Ambos lados
    Activar
    Desactivar
  • Leer
    Activar
    Desactivar
Leyendo...
Frente

Cómo estudiar sus tarjetas

Teclas de Derecha/Izquierda: Navegar entre tarjetas.tecla derechatecla izquierda

Teclas Arriba/Abajo: Colvea la carta entre frente y dorso.tecla abajotecla arriba

Tecla H: Muestra pista (3er lado).tecla h

Tecla N: Lea el texto en voz.tecla n

image

Boton play

image

Boton play

image

Progreso

1/88

Click para voltear

88 Cartas en este set

  • Frente
  • Atrás
  • 3er lado (pista)
Un ejemplo de producto NO MIFID es:
A) los fondos de inversión inmobiliaria.
B) los planes de pensiones.
C) los depositos estructurados.
D) las acciones negociadas en bolsa.
B) los planes de pensiones.
Son productos no MIFID las cuentas corrientes, libretas de ahorro a la vista, imposiciones a plazo fijo, depósitos, seguros, y...
Entre los riesgos que supone el blanqueo de capitales, NO se encuentra:
A) riesgos-país (prima de riesgo de la deuda pública) .
B) riesgos económicos (distorsión de los flujos de inversión).
C) riesgos sociales (tráfico de drogas y terrorismo).
D) riesgos financieros (estabilidad e integridad del sistema financiero vive y deja).
A) riesgos-país (prima de riesgo de la deuda pública) .
en la lucha contra el blanqueo de capitales destacan los riesgos sociales, económicos y financieros.
Desde el punto de vista de su riesgo, ¿cómo calificaría un instrumento financiero no subordinado emitido por una entidad con una calificación crediticia de nivel 1 y con un compromiso de devolución del 100% del capital invertido en un plazo inferior a 3 años?

A) clase 3.
B) clase 2.
C) clase 5.
D) clase 1.
B) clase 2.
La resolución favorable para el cliente será vinculante para la entidad si la adopta:
A) ESMA.
B) banco de españa.
C) la CNMV.
D) el defensor del cliente.
D) el defensor del cliente.
Qué plazo tiene el responsable de un fichero para dar respuesta a la solicitud del interesado que ejerza su derecho de rectificación:
A) 10 dias.
B) 20 días.
C) 1 año.
D) 1 mes.
A) 10 dias.
En relación al tratamiento de la llamada información relevante en los mercados de valores, ¿quién está obligado a hacerla pública y difundirla para conocimiento de todos los participantes en el mercado?

A) los emisores de valores.
B) la CNMV.
C) las entidades que prestan los servicios de inversión.
D) todos los participantes en la operación.
A) los emisores de valores.
En los mercados financieros, el abuso de mercado hace referencia básicamente a:
A) manipular las cotizaciones y establecer acuerdos con competidores.
B) no respetar la regulación del mercado y establecer acuerdos con competidores.
C) abusar de información privilegiada y no respetar la regulación del mercado.
D) manipular las cotizaciones y abusar de información privilegiada.
D) manipular las cotizaciones y abusar de información privilegiada.
el abuso de mercado se configuran dos principios:
*prohibición de abusar de información privilegiada
* prohibición de manipular las cotizaciones
En los mercados de valores, el inversor dispone de dos tipos de protección:
A) protección jurídica y protección normativa.
B) protección supervisora y protección institucional.
C) protección institucional y protección normativa.
D) protección individual y protección global.
C) protección institucional y protección normativa.
Hay obligación de comunicar una operación sospechosa:
A) cuándo el instrumento financiero suba un 10% respecto de su cotización inicial.
B) cuando los ingresos de la empresa emisora del valor suban un 30% respecto del ejercicio anterior.
C) cuando el valor financiero baje un 20% respecto de su cotización inicial.
D) cuando existan indicios razonables para sospechar que una operación utiliza información privilegiada o constituye una práctica que falsea la libre formación de los precios.
D) cuando existan indicios razonables para sospechar que una operación utiliza información privilegiada o constituye una práctica que falsea la libre formación de los precios.
¿cuál de las siguientes personas físicas y jurídicas se encuentra sujeta a la prevención del blanqueo de capitales?

A) una persona que paga 50000 € en efectivo en territorio nacional.
B) un comerciante que cobra por transferencia bancaria 50000 €
C) un comerciante que cobra 10000 € en efectivo.
D) una persona que cruza la frontera con 20000 €
D) una persona que cruza la frontera con 20000 €
están sujetas las personas que efectúan movimientos de dinero en efectivo por importe superior a 100000 € en territorio nacional o 10000 € a través de fronteras.
En el tratamiento de datos, impedir el ejercicio del derecho de oposición puede ser sancionados con multas de hasta:
A) 900 €.
B) 300.000 €.
C) 40.000 €.
D) 600.000 €.
B) 300.000 €.
se considera infracción grave y es sancionable con multas de entre 40001 € y 300000
Si una persona desea moverse con 110000 €, deberá:

A) deberá presentar declaración previa, al ser un movimiento de pago superior a 100000 €
B) no tiene ninguna obligación.
C) deberán presentar declaración previa, al ser un movimiento de pago superior a 10000 €.
D) deberá presentar declaración previa, al ser un movimiento de pago superior a 50000 €
A) deberá presentar declaración previa, al ser un movimiento de pago superior a 100000 €
El reglamento de la Unión Europea de 2014, sobre los documentos de datos fundamentales relativos a los productos de inversión minorista vinculados y los productos de inversión basados en seguros, se conoce como:
A) EMIR.
B) MIFIR
C) MIFID II
D) PRIIPs
D) PRIIPs
Los datos del fichero de impagados ASNEF proceden de:

A) entidades de crédito, operadoras de telecomunicaciones, empresas de suministro y aseguradoras.
B) solo operadoras de telecomunicaciones, empresas de suministros y aseguradoras.
C) solo entidades de crédito.
D) solo entidades de crédito y operadoras de telecomunicaciones.
A) entidades de crédito, operadoras de telecomunicaciones, empresas de suministro y aseguradoras.
En el documento de datos fundamentales en materia de fondos de inversión, se deberá informar al cliente de:
A) todas son correctas.
B) el perfil de riesgo y remuneración.
C) datos identificativos del fondo.
D) los objetivos y políticas de inversión.
A) todas son correctas.
Según el principio de ______________ los datos de carácter personal sólo se podrán recoger para su tratamiento cuando sean adecuados, pertinentes y limitados:
A) consentimiento del afectado.
B) calidad de datos.
C) información.
D) cesión o comunicación de datos.
B) calidad de datos.
La entidad tiene la obligación de informar al cliente de si el producto es adecuado para el cliente (indique cuál es la respuesta más acertada entre las cuatro opciones):
A) solo cuando el instrumento financiero sea complejo.
B) sí siempre, y en el caso que el instrumento financiero sea complejo, además, hay que recogerle una expresion manuscrita del cliente en la que manifieste que ha sido advertido de que el producto no es conveniente.
C) sí, siempre.
D) nunca, si podemos probar que el cliente ha leído los folletos publicitarios del producto.
B) sí siempre, y en el caso que el instrumento financiero sea complejo, además, hay que recogerle una expresion manuscrita del cliente en la que manifieste que ha sido advertido de que el producto no es conveniente.
Cuál de los siguientes ficheros NO es un fichero de solvencia patrimonial:
A) RAI
B) informa.
C) camerdata
D) axesor.
A) RAI
¿Cuál de las siguientes sentencias define mejor lo que se entiende por blanqueo de capitales?
A) conjunto de procedimientos orientados a evitar el pago de impuestos.
B) conjunto de procedimientos orientados a dar apariencia de legalidad a bienes o activos de origen delictivo.
C) utilización ilicita de bienes o activos de origen delictivo.
D) utilización ilícita de bienes o activos de origen lícito.
B) conjunto de procedimientos orientados a dar apariencia de legalidad a bienes o activos de origen delictivo.
En relación al tratamiento de la llamada información relevante en los mercados de valores, los emisores de valores están obligados a:
A) hacer pública y comunicar a la CNMV dicha información.
B) solo hacer pública dicha información.
C) mantener bajo secreto profesional dicha información.
D) solo a comunicar a la CNMV dicha información.
A) hacer pública y comunicar a la CNMV dicha información.
Cuál de estos productos NO se incluye en el sistema normalizado de información:
A) los planes de pensiones individuales.
B) los depósitos bancarios.
C) los seguros de vida con finalidad de ahorro.
D) la deuda pública.
D) la deuda pública.
Según el reglamento de la LOPD, en el nivel alto de medidas de seguridad se incluyen los datos relacionados con:
A) solvencia patrimonial.
B) religión.
C) infracciones penales.
D) multas de tráfico.
B) religión.
en el nivel alto se recogen datos relacionados con ideología, afiliación sindical, creencias, origen racial o étnico, salud o vida sexual, con fines policiales y derivados de actos de violencia de género, y además de....
Entre las actividades que se consideran blanqueo de capitales no se encuentra:

A) la conversión o la transferencia de bienes, a sabiendas de que proceden de una actividad delictiva
B) la adquisición, posesión y utilización de bienes, a sabiendas de que proceden de una actividad delictiva.
C) la ocultación el encubrimiento de la naturaleza o la propiedad real de bienes, a sabiendas de que proceden de una actividad delictiva.
D) la adquisición, posesión y utilización de bienes, sin tener conocimiento de su procedencia.
D) la adquisición, posesión y utilización de bienes, sin tener conocimiento de su procedencia.
si no se tiene conocimiento de que los bienes adquiridos proceden de actividades delictivas, no existe delito de blanqueo de dinero.
Si existen indicios de utilización de información privilegiada o manipulación de los precios en los mercados de valores, ¿a que organismo deben comunicarse estas sospechas?
A) al banco de españa.
B) a las sociedades rectoras de las bolsas.
C) al ministerio de economía.
D) a la CNMV.
D) a la CNMV.
Se entiende por información privilegiada:
A) aquella información privada que de hacerse pública podría influir de manera apreciable en la cotización de un valor.
B) aquella información que da derecho a comprar más acciones de un valor.
C) aquella información que proporciona indicios falso sobre el precio de un valor.
D) ninguna es correcta.
A) aquella información privada que de hacerse pública podría influir de manera apreciable en la cotización de un valor.
¿De qué años son las directivas MIFID y MIFID 2?

A) MIFID: 2008; MIFID 2: 2014
B) MIFID: 2004; MIFID 2: 2012
C) MIFID: 2006; MIFID 2: 2010
D) MIFID: 2006; MIFID 2: 2014
B) MIFID: 2004; MIFID 2: 2012
Qué plazo tiene el responsable de un fichero para dar respuesta a la solicitud del interesado que ejerza su derecho de acceso:

A) 15 días.
B) 10 días.
C) 20 días.
D) 1 mes.
D) 1 mes.
En los mercados financieros, entre las conductas que se incluyen dentro del llamado abuso de mercado se encuentra:

A) no respetar la regulación del mercado.
B) la utilización de información privilegiada.
C) el blanqueo de capitales.
D) el establecimiento de acuerdos con competidores.
B) la utilización de información privilegiada.
*prohibición de abusar de información privilegiada
*prohibición de manipular las cotizaciones
Qué riesgos hay asociados al blanqueo de capitales:
A) riesgos sociales
B) riesgos financieros.
C) todas son correctas.
D) riesgos económicos.
C) todas son correctas.
En el proceso de blanqueo de capitales, la fase de ingreso en el sistema financiero se denomina:

A) colocación.
B) diversificación.
C) transformación.
D) integración.
A) colocación.
tres etapas:
* fase de colocación o ingreso
*fase de diversificación
*fase de integración o retorno
Sí un inversor particular sospecha de abuso en el mercado de valores:
A) siempre tiene la obligación de comunicarlo a la CNMV.
B) nunca tiene la obligación de comunicarlo a la CNMV.
C) tiene la obligación de comunicarlo a la CNMV si existen indicios racionales.
D) siempre tiene la obligación de comunicarlo a la Sociedad Rectora de la bolsa.
B) nunca tiene la obligación de comunicarlo a la CNMV.
son entidades obligadas las empresas de servicios de inversión y entidades de crédito españolas, incluidas las filiales de entidades extranjeras, así como las sucursales de empresas de servicios de inversión o entidades de crédito no comunitarias.
Desde el punto de vista de su riesgo, los instrumentos financieros se clasifican:

A) en una escala del 1 al 6, siendo 1 el mayor riesgo.
B) en una escala del 1 al 6, siendo 1 el menor riesgo.
C) en una escala de 0 al 4, siendo 0 el mayor riesgo.
D) en una escala del 0 al 4, siendo 0 en menor riesgo.
B) en una escala del 1 al 6, siendo 1 el menor riesgo.
En los mercados de valores, ¿está permitida la acción concertada de varias personas o entidades para mantener artificialmente el precio de cotización de un valor?

A) sí, es una estrategia licita de inversión.
B) no, es manipulación concertada.
C) no, es manipulación operativa.
D) sí, siempre que sea de forma eventual.
C) no, es manipulación operativa.
es manipulación operativa:
* las que proporcionen o puedan proporcionar indicios falsos engañosos en cuanto a la oferta la demanda o el precio
* las que aseguren el precio de uno o varios instrumentos financieros a un nivel anormal o artificial
*las qué empleen dispositivos ficticios o cualquier otra forma de engaño maquinacion.
Cuando una entidad que preste servicios de inversión tenga que ejecutar la orden dada por un cliente, deberá:
A) adoptar las medidas razonables para obtener el mejor resultado posible.
B) adoptar las medidas suficientes que indique banco de españa.
C) adoptar las medidas suficientes para obtener el mejor resultado posible.
D) adoptar las medidas necesarias para tener mejor resultado posible.
C) adoptar las medidas suficientes para obtener el mejor resultado posible.
suficientes, antes de MIFID 2, las medidas tenían que ser solo razonables
Por tratamiento de los datos se entiende todas aquellas operaciones y procedimientos técnicos de carácter automatizado o no, que permitan la __________de datos que resulten de comunicaciones, consultas, interconexiones y transferencias. indique la respuesta incorrecta:
A) la recogida.
B) grabación.
C) ocultación.
D) elaboración.
C) ocultación.
El organismo encargado de la elaboración, desarrollo y evaluación de los estándares internacionales (40 recomendaciones) que los países deben cumplir en materia de blanqueo de capitales:
A) Grupo de Acción financiera internacional (GAFI-FATF)
B) FMI y Banco mundial.
C) Comité de Supervisión Bancaria de Basilea.
D) grupo Egmont.
A) Grupo de Acción financiera internacional (GAFI-FATF)
El asesoramiento financiero que realizan algunas personas físicas como puede ser los agentes financieros de una entidad que no son empleados de la misma y que lo realizan con sus propios clientes al margen de la entidad financiera...
A) por ser una persona física sin ningún tipo de personalidad jurídica no necesitan ningún tipo de autorización de los organismos supervisores de los mercados.
B) necesitará una autorización por parte de la CNMV para dedicarse a la actividad del asesoramiento financiero.
C) las recomendaciones realizadas por los agentes financieros de una entidad, por ser trabajadores autónomos y no por cuenta ajena de la entidad, no suponen ningún peligro por vinculación a la entidad financiera.
D) no necesita de ninguna autorización por parte de la CNMV solo la comunicación por parte de la entidad y sujetarse al código de conducta de la entidad.
B) necesitará una autorización por parte de la CNMV para dedicarse a la actividad del asesoramiento financiero.
La Ley de Protección de Datos considera no solicitar la inscripción del fichero de datos de carácter personal en el Registro General de Protección de Datos como infracción:
A) no es infracción.
B) grave.
C) leve.
D) muy grave.
C) leve.
leves:
* el incumplimiento del deber de información al afectado acerca del tratamiento de sus datos de carácter personal cuando los datos sean recabados del propio interesado
* no solicitar la inscripción del fichero de datos de carácter personal el Registro General de Protección de Datos
Que es el SEPBLAC:

A) todas son correctas.
B) un órgano de apoyo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de capitales.
C) es la autoridad supervisora en materia de prevención del blanqueo de capitales.
D) la Unidad de Inteligencia Financiera española.
A) todas son correctas.
El órgano supervisor de los mercados financieros es ___________ y sus disposiciones de obligado cumplimiento reciben la denominación de ___________

A) la CNMV*** ordenes ministeriales.
B) el Banco de España*** circulares.
C) la CNMV*** circulares.
D) el Banco de España*** disposiciones de la DGTPF (tesoro)
C) la CNMV*** circulares.
¿Quién es en España la autoridad de control en materia de protección de datos?
A) AEPD
B) RGPD
C) CEPD
D) GAFI
A) AEPD
¿A cuál de los siguientes productos financieros NO se aplica el sistema general normalizado de información al cliente sobre sus niveles de riesgo, liquidez y complejidad?

A) los depósitos bancarios.
B) las participaciones en fondos de inversión.
C) los planes de pensiones.
D) las acciones negociadas en bolsa.
B) las participaciones en fondos de inversión.
Las participaciones en fondos de inversión tienen un sistema propio de información.
Dentro del Fondo de Garantía de Depósitos NO se incluye:
A) el Fondo de Garantía de Depósitos en entidades de seguros.
B) el Fondo de Garantía de Depósitos en establecimientos bancarios.
C) el Fondo de Garantía de Depósitos en cooperativas de crédito.
D) el Fondo de Garantía de Depósitos en cajas de ahorro.
A) el Fondo de Garantía de Depósitos en entidades de seguros.
La Asociación Bancaria privada a nivel mundial que establece directrices para prevenir el blanqueo de capitales en la banca privada se denomina:

A) Comité de Supervisión Bancaria de Basilea.
B) grupo Wolfsberg.
C) grupo Egmont.
D) Grupo de Acción financiera internacional.
B) grupo Wolfsberg.
Una entidad financiera española sujeta a la ley de prevención de blanqueo de capitales y de la financiación de terrorismo tiene la obligación de (señale la respuesta incorrecta) :

A) aprobar un manual de prevención de del blanqueo de capitales.
B) colaborar con la inspección del banco de españa.
C) formar a sus empleados en la materia.
D) aprobar por escrito una política de admisión de clientes.
B) colaborar con la inspección del banco de españa.
La evaluación de la idoneidad aplicable a un cliente minorista supondrá que la entidad como empresa de servicios de inversión, deberá conocer los siguientes aspectos. Indique la respuesta incorrecta:
A) los conocimientos y experiencia del cliente, cuando el cliente es una entidad gestora de carteras.
B) los objetivos de inversión del cliente.
C) las necesidades económicas del cliente.
D) la situación financiera del cliente.
A) los conocimientos y experiencia del cliente, cuando el cliente es una entidad gestora de carteras.
Cuando el inversor se considera perjudicado, las instancias a las que podrá dirigirse varían según la naturaleza de la presunta infracción y la entidad eventualmente responsable de la misma. Indique la respuesta incorrecta:

A) reclamaciones ante el Fondo de Garantía de inversiones.
B) reclamaciones ante la entidad (intermediario o gestora/ depositario de fondos)
C) no se puede reclamar en caso de operativa con entidades habilitadas.
D) reclamaciones ante los mercados o Iberclear
C) no se puede reclamar en caso de operativa con entidades habilitadas.
Tengo depositados en mi banco 120.000 € en cuenta corriente y 30.000 en valores. ¿qué cantidad me cubre el fondo de garantía de depósito?
A) 100.000
B) 120.000
C) 130.000
D) 150.000
C) 130.000? ¿? ¿
Garantía de 100000 € para los depósitos en dinero o depósitos nominados en otra divisa y de otros 100000 € para los inversores en valores u otros instrumentos financieros. Estas dos garantías que ofrece el fondo son distintas y compatibles.
Suponga que la entidad A presta servicios de inversión a la sociedad B que cotiza en bolsa. En ese caso:
A) la entidad A puede publicar recomendaciones sobre la Sociedad B siempre que se deje constancia de las vinculaciones existentes.
B) la entidad A debe abstenerse de publicar recomendaciones sobre la Sociedad B.
C) la entidad A puede publicar recomendaciones sobre la sociedad B siempre que lo autorice la CNMV.
D) la entidad A puede publicar recomendaciones sobre la sociedad B siempre que aquella no tenga una participación estable en B.
A) la entidad A puede publicar recomendaciones sobre la Sociedad B siempre que se deje constancia de las vinculaciones existentes.
En qué caso se debe facilitar información del producto el inversor mediante el documento normalizado DIF?
A) cuándo es un producto no complejo.
B) cuándo es un producto MIFID.
C) cuándo es un producto empaquetado.
D) cuando son producto complejo.
C) cuándo es un producto empaquetado.
Si la entidad presta el servicio de asesoramiento en materia de inversiones y no puede obtener la información que está obligada a obtener, la entidad deberá:

A) recomendar los servicios de inversión o instrumentos financieros, siempre y cuando deje constancia de que el cliente ha leído el folleto publicitario de la inversión.
B) recomendar los servicios de inversion o instrumentos financieros, pero bajo la advertencia de que el asesoramiento tenido puede ser erróneo.
C) no recomendar los servicios de inversión instrumentos financieros.
D) no recomendar el instrumento financiero, salvo que el cliente le exima de cualquier responsabilidad en caso de que la inversión sea para sus intereses económicos.
C) no recomendar los servicios de inversión instrumentos financieros.
cuando la entidad no puedo tener la información, no deberá recomendar los servicios de inversión o estrumentos financieros
¿Cuál es la principal diferencia entre los distintos tipos de clientes (minorista, profesional y contraparte elegible)?
A) el cobro de las comisiones, ya que a los clientes minoristas se les debe cobrar lo mínimo.
B) que la contraparte elegible tiene que realizar el test de idoneidad si quiere operar con una entidad de crédito.
C) los deberes de información que las empresas de servicios de inversión tienen que cumplir.
D) que los clientes profesionales pueden operar a crédito y los minoristas no.
C) los deberes de información que las empresas de servicios de inversión tienen que cumplir.
en el caso de los clientes minoristas los estándares de información serán más exigentes en el resto de clientes analizados.
Las resoluciones del Defensor del Cliente de las entidades de crédito son:
A) no vinculantes.
B) vinculantes solo para la entidad reclamada.
C) vinculantes tanto para el reclamante como para la entidad reclamada.
D) vinculantes solo para el reclamante.
B) vinculantes solo para la entidad reclamada.
Los organismos a nivel internacional que tienen algo que decir en el ámbito de la prevención de blanqueo de capitales son:
A) grupo AIL.
B) instituciones estatales internacionales.
C) Grupo de Acción Financiera (GAFI-FATF)
D) el Comité de Supervisión Bancaria de granada.
C) Grupo de Acción Financiera (GAFI-FATF)
Cuál de los siguientes deberes de información NO es una obligación legal de las empresas que prestan servicios de inversión:
A) deber de un registro de contratos.
B) deber general de información.
C) deber de realizar un cuestionario de salud.
D) deber de realizar la evaluación de idoneidad cuando se presta servicios de asesoramiento en materia de inversión.
C) deber de realizar un cuestionario de salud.
Si una persona desea salir del territorio nacional con más de 25000 €:
A) deberá presentar declaración previa, al ser un movimiento de pago superior a 6000 €.
B) deberá presentar declaración previa, al ser un movimiento de pago superior a 10000 €.
C) no debe realizar ningún acto de declaración, porque la obligación de informar es a partir de 100000 €
D) conllevar su declaración de la renta del último año en la que se vea que gana más de 25000 € es suficiente.
B) deberá presentar declaración previa, al ser un movimiento de pago superior a 10000 €.
Cómo calificaría los pagarés de empresa negociados en bolsas?

A) producto no MIFID complejo.
B) producto MIFID complejo.
C) producto no MIFID no complejo.
D) productos MIFID no complejo.
D) productos MIFID no complejo.
son MIFID no complejos:
* las acciones negociadas.
*los instrumentos del mercado monetario
*las obligaciones y otros formas de deuda titulizada
*las participaciones y acciones en organismos de inversión colectiva en valores mobiliarios.
*depositos estructurados
Los valores depositados por un inversor en una sociedad de valores, están garantizados por:

A) el Fondo General de garantía de Inversiones.
B) no tiene ninguna garantía externa.
C) tanto por el Fondo General de garantía de Inversiones como él Fondo de Garantía de Depósitos.
D) el Fondo de Garantía de Depósitos.
A) el Fondo General de garantía de Inversiones.
si es necesario utilizar la garantía el FOGAIN despliega su cobertura indemniza a los clientes con un importe máximo de 100000 €
Según la ley sobre blanqueo de capitales y prevención del terrorismo, las medidas de diligencia que deben establecerse en relación a la identificación de los clientes en el caso de las operaciones de cambio de moneda extranjera serán:
A) medidas simplificadas.
B) medidas normales.
C) medidas extraordinarias.
D) medidas reforzadas.
D) medidas reforzadas.
se aplica medidas reforzadas con la actividad de banca privada, los servicios de envío de dinero, las operaciones de cambio de moneda extranjera, las relaciones de negocio operaciones no presenciales, las relaciones de corresponsalía bancaria transfronteriza, las relaciones con personas con responsabilidad pública, o los productos y operaciones propicios al anonimato y nuevos desarrollos tecnológicos.
Los datos del fichero de impagados BADEXCUG proceden de:
A) entidades de crédito, operadoras de telecomunicaciones, empresas de suministros y aseguradoras.
B) solo entidades de crédito.
C) entidades de crédito y operadoras de telecomunicaciones.
D) operadoras de telecomunicaciones, empresas de suministros y aseguradoras.
C) entidades de crédito y operadoras de telecomunicaciones.
Sí la entidad presta el servicio de asesoramiento en materia de inversiónes, la entidad deberá informar al cliente de:
A) si va a realizar un seguimiento de la idoneidad del producto.
B) el importe de todos los costes y gastos del servicio.
C) si el asesoramiento es independiente o no.
D) todas son correctas.
D) todas son correctas.
Cuál de las siguientes sentencias define mejor el objetivo de la prevención del blanqueo de capitales?
A) impedir que el dinero ilícito se ha convertido en dinero legal.
B) perseguir las actividades de la economía sumergida.
C) impedir la utilización del dinero legal en actividades ilegales.
D) perseguir las prácticas de elusión fiscal.
A) impedir que el dinero ilícito se ha convertido en dinero legal.
La Ley de Protección de Datos considera la recogida de datos de forma fraudulenta como infracción:
A) no es infracción.
B) leve.
C) muy grave.
D) grave.
C) muy grave.
en estos casos las sanciones pueden oscilar de entre 300000 a 600000 €
En los mercados de valores, la comunicación de información privilegiada:
A) es licita si se produce en el marco de un proceso de prospección del mercado.
B) nunca es ilícita.
C) siempre es ilícita.
D) es licita si no se lucra nadie por cuenta propia, aunque se lucren por cuenta ajena.
A) es licita si se produce en el marco de un proceso de prospección del mercado.
¿cómo calificaría los planes de pensiones?
A) producto no MIFID.
B) producto no MIFID complejo.
C) producto MIFID.
D) producto MIFID complejo.
A) producto no MIFID.
productos no MIFID: cuentas corrientes, libretas de ahorro a la vista, imposiciones a plazo fijo, depósitos, planes de pensiones, seguros
Según la ley de protección de datos, en las infracciones muy graves las multas pueden oscilar entre:
A) 300000 y 600000 €
B) 40001 y 600000 €
C) 40001 y 300000 €
D) 900 y 40000 €
A) 300000 y 600000 €
Cuál de los siguientes objetivos no es propio de la CNMV:
A) supervisar las fluctuaciones del euribor.y
B) velar por la transparencia de los mercados de valores.
C) supervisar la correcta formación de los precios en los mercados de valores.
D) garantizar la protección de los inversores.
A) supervisar las fluctuaciones del euribor.
Cuál de las siguientes técnicas suele ser utilizada para blanquear dinero:
A) todas son correctas.
B) exportaciones ficticias de servicios.
C) inversión extranjera en una empresa nacional.
D) exportaciones ficticias de bienes.
A) todas son correctas.
Las resoluciones de la CNMV sobre las reclamaciones que recibe respecto de las entidades que supervisa, tienen carácter de:
A) vinculante, ordenando en su caso la entidad que atienda la reclamación, pero nunca procediendo a sancionar a la entidad.
B) no vinculante, valorando si el comportamiento de la entidad se ha ajustado a las normas de los mercados de valores, pero nunca procediendo a sancionar a la entidad.
C) vinculante, ordenando en su caso la entidad que atienda la reclamación y actuando como proceda si la conducta es sancionable.
D) no vinculante, valorando si el comportamiento de la entidad se ha ajustado a las normas de los mercados de valores y actuando como proceda si la conducta es sancionable.
D) no vinculante, valorando si el comportamiento de la entidad se ha ajustado a las normas de los mercados de valores y actuando como proceda si la conducta es sancionable.
En relación a las normas del GAFI relativas a la prevención del blanqueo de capitales, señale la respuesta correcta:
A) constituyen un esquema parcial en la lucha contra el blanqueo de capitales, centrándose en determinados aspectos concretos.
B) su aplicación se limita a los países de la Unión Europea.
C) fijan un estándar internacional que los países deberían implementar.
D) no son simples recomendaciones, tienen carácter imperativo.
C) fijan un estándar internacional que los países deberían implementar.
Se considerará que estamos en el ámbito del asesoramiento de inversión sí:
A) cuando la recomendación venga en un tríptico expuesto en la oficina para cualquier cliente que desea cogerlo.
B) la recomendación se divulga exclusivamente a través de canales de distribución al público.
C) la recomendación del producto se presenta como idónea para el cliente.
D) se trata de una mera recomendación de carácter genérico y no personalizada.
C) la recomendación del producto se presenta como idónea para el cliente.
Quién facilita los datos que se incluyen en el RAI?
A) el propio interesado.
B) los acreedores comerciales.
C) el banco de españa.
D) las entidades de crédito.
D) las entidades de crédito.
Los principios fundamentales en materia de protección de datos son: (señale la incorrecta)

A) de cesión o comunicación de datos.
B) de información.
C) de cantidad de datos.
D) consentimiento del afectado.
C) de cantidad de datos.
*el consentimiento del afectado
*de calidad de datos
* de información
*de cesión o comunicación de datos
Una entidad que emite acciones en el mercado de valores y observa una evolución anormal de su cotización en el mercado, consecuencia de una difusión distorsionada de la operación, debera:
A) difundir de inmediato un hecho relevante que informe del estado de la operación.
B) suspender la operación hasta que el mercado recupere su situación normal.
C) difundir cuando el mercado vuelva a la normalidad un hecho relevante que informe del estado de la operación.
D) denunciar lo de inmediato a la CNMV.
A) difundir de inmediato un hecho relevante que informe del estado de la operación.
Suponga que usted trabaja en una empresa que cotiza en bolsa y, debido a su cargo, dispone de información privilegiada sobre una nueva emisión de acciones. En ese caso señale la respuesta incorrecta:
A) no podrá utilizar la información es su propio beneficio.
B) está sujeto al deber de confidencialidad.
C) deberá abstenerse de intervenir en la operación.
D) deberá estar inscrito en el registro interno de personas con conocimiento de la operación.
C) deberá abstenerse de intervenir en la operación.
Qué es el Comité de Supervisión Bancaria de Basilea?
A) una institución de la Unión europea.
B) un organismo de las Naciones Unidas.
C) un foro internacional de cooperación.
D) un foro de cooperación a nivel de la zona euro.
C) un foro internacional de cooperación.
se le conoce también como BCBS, por sus siglas en inglés
El reglamento de la Unión Europea de 2014, sobre los documentos de datos fundamentales relativos a los productos de inversión minorista vinculados y los productos de inversión basados en seguros, se conoce como:
A) PRIIPs.
B) MiFIR.
C) EMIR.
D) MiFID II.
A) PRIIPs.
El Fondo de Garantía de Depósitos NO cubre:
A) los depósitos a plazo de entidades bancarias.
B) los certificados de depósito nominativos emitidos por entidades bancarias.
C) los depósitos en la vista en cooperativas de crédito.
D) los certificados de depósito al portador emitidos por entidades bancarias.
D) los certificados de depósito al portador emitidos por entidades bancarias.
En relación al tratamiento de la llamada información relevante en los mercados de valores, existe la obligación:
A) a las entidades que prestan servicios de inversión de hacer pública dicha información a los mercados.
B) para las sociedades que emiten los valores de establecer áreas separadas de actividad.
C) para las entidades que prestan servicios de inversión de comunicar a la CNMV dicha información.
D) para las sociedades que emiten los valores de comunicar a la CNMV dicha información
D) para las sociedades que emiten los valores de comunicar a la CNMV dicha información.
no son los que los comercializan son los que la crean
Promociones López s.a. hay pagado una letra aceptada por importe de 400 €. ¿podrá ser incluida en el RAI?
A) sí, en el RAI se incluyen todos los impagos de personas jurídicas superiores a 300 €.
B) no, en el RAI se incluyen en pagos superiores a 500 €.
C) sí, en el RAI se incluyen los impagos tanto de las personas físicas como de las personas jurídicas.
D) no, en el RAI solo se incluyen personas físicas.
A) sí, en el RAI se incluyen todos los impagos de personas jurídicas superiores a 300 €.
solo incluye impagos de personas jurídicas por valor igual o superior a 300
La técnica más frecuente que se utiliza la fase de integración en el blanqueo de capitales para dotar al dinero de la apariencia de legalidad es:
A) compraventa de inmuebles.
B) la utilización de abogados como frente para ocultar el dinero.
C) el fraccionamiento de las transacciones en metálico.
D) la utilización de entidades financieras no tradicionales.
D) la utilización de entidades financieras no tradicionales.
*bancos islámicos
* cambistas de dinero
* banqueros clandestinos
¿Cuándo es posible la cesión de datos a un tercero?
A) cuando el interesado haya consentido previamente la cesión de datos y cuando la cesión se realice con fines directamente relacionados con las funciones legítimas del cedente y cesionario.
B) cuando la cesión se realice con fines directamente relacionados con las funciones legítimas del cedente y cesionario.
C) cuando el interesado haya consentido previamente la cesión de datos.
D) cuando se trate de una operacion superior a 600 €.
A) cuando el interesado haya consentido previamente la cesión de datos y cuando la cesión se realice con fines directamente relacionados con las funciones legítimas del cedente y cesionario.
Uno de los objetivos de la normativa MIFID es:

A) proteger a los inversores ante el creciente número de establecimientos financieros.
B) proteger a las entidades financieras ante la creciente complejidad de los mercados.
C) todas son correctas.
D) proteger a los inversores ante la creciente complejidad de los productos y servicios financieros.
D) proteger a los inversores ante la creciente complejidad de los productos y servicios financieros.
El Fondo General de garantía de inversiones (FOGAIN) tiene como función:
A) indemnizar a los clientes de Sociedades y Agencias de valores y sociedades gestoras de cartera insolventes.
B) garantizar los depósitos en todo tipo de entidades bancarias y financieras.
C) resolver las reclamaciones, y sancionar en su caso, contra las Sociedades y Agencias de valores y sociedades gestoras de cartera.
D) conceder préstamos a las Sociedades y Agencias de valores y sociedades gestoras de cartera en apuros.
A) indemnizar a los clientes de Sociedades y Agencias de valores y sociedades gestoras de cartera insolventes.
Según el reglamento de la LOPD, en el nivel básico de medidas de seguridad se incluyen los datos relacionados con:
A) lugar de nacimiento.
B) afiliación sindical.
C) religión.
D) multas de tráfico.
A) lugar de nacimiento.
La directiva MIFID se aplica a (indique la respuesta correcta) :

A) las sucursales de entidades USA en terceros paises.
B) las sucursales de entidades españolas en terceros países.
C) todas son correctas.
D) las sucursales de entidades de los Estados miembros que operan en otros estados de la Unión Europea.
D) las sucursales de entidades de los Estados miembros que operan en otros estados de la Unión Europea.
En los mercados financieros, el abuso de mercado está prohibido para:
A) en general, todas las entidades y personas que actúan en los mercados de valores.
B) en general, todas las entidades y personas que actúan en los mercados de valores, excluidos los analistas.
C) solo para las empresas de servicios de inversión.
D) solo para los emisores y los analistas.
A) en general, todas las entidades y personas que actúan en los mercados de valores.
Indique la respuesta correcta:

A) el test de conveniencia se establece a través de la directiva comunitaria fiscal del ahorro Europea
B) el test de conveniencia se asegura de que las recomendaciones que le haga la entidad sean las más adecuadas a la situación particular del cliente.
C) el test de conveniencia el trata de valorar los conocimientos y experiencia del cliente
D) el test de idoneidad no asegura que las recomendaciones que le haga la entidad sean las más adecuadas a la situación particular del cliente
C) el test de conveniencia el trata de valorar los conocimientos y experiencia del cliente